銀行卡凍結風險及防範措施的提示

尊敬的用戶：

為幫助您了解銀行卡凍結及交易限制的相關風險，增強資金安全與合規意識，SUNX 現就風險防範及處理方式作如下說明。

任何防範措施都不能保證銀行卡不會被凍結。請遵守所在地法律法規及銀行規定，如實說明交易背景和資金來源，不透過轉帳、提款或購買理財產品等方式規避資金審查。

一、什麼是銀行卡凍結

銀行卡凍結或帳戶交易限制，是指銀行或有關機關採取措施，限制帳戶部分或全部功能。具體可能表現為無法轉帳、無法提款、暫停非櫃面業務或限制相關資金使用等。

不同限制措施的原因、範圍及處理方式可能不同，不能僅憑頁面提示判斷帳戶是否涉及案件。

發現帳戶異常時，請先透過銀行官方管道確認具體情況。

二、常見原因與風險

1. 銀行風險管理措施

銀行可能因身分資訊需要更新、帳戶交易異常、資金來源需要核實或其他風險管理要求，限制部分帳戶功能。

限制原因及恢復條件，請以銀行核實結果為準。

2. 有關機關採取的凍結措施

帳戶可能因民事糾紛、案件調查或其他依法採取的措施被凍結。

收到與詐騙或其他違法活動有關的資金，可能使帳戶被納入調查。是否涉及違法、凍結範圍及後續處理，應由有關機關依法判斷。

3. 當地法律與銀行服務限制

不同國家或地區對數位資產交易及相關銀行服務的要求可能不同。

請在交易前確認自身具備相關服務使用資格，並了解開戶銀行的規定。使用平台服務不代表銀行一定接受相關交易。

三、交易前的風險防範

1. 核對實名資訊

請使用本人合法持有的收付款帳戶，並核對交易對方的實名資訊與實際付款帳戶姓名是否一致。

不得出租、出借銀行卡，也不得代他人收款、付款或提供資金中轉服務。

2. 謹慎處理非本人付款

如發現付款帳戶姓名與交易對方實名資訊不一致，請暫停後續操作，保留記錄，並聯絡平台客服及銀行核實。

**不要按對方要求，將款項退至另一個帳戶。**如需退款，應在確認處理方式後，透過銀行認可的原路退回管道辦理；如資金已被限制或涉嫌涉案，應先聽取銀行及辦案機關的要求。

3. 如實填寫與說明交易資訊

請真實記錄交易用途，不使用虛假備註掩飾交易性質，也不要在資金並非誤轉時備註「打錯款了」。

如銀行要求說明資金來源或交易背景，請如實提供，不偽造、隱瞞或修改證明材料。

4. 保留完整交易證據

建議妥善保存：

1. 平台訂單編號及交易明細；
2. 銀行收付款記錄；
3. 與交易對方的溝通記錄；
4. 數位資產轉移記錄及交易雜湊；
5. 資金來源及交易背景相關證明。

5. 警惕異常交易要求

如對方要求使用第三方帳戶、拆分付款、轉至平台外交易，或要求代收代付，請提高警惕並先核實。

合理安排資金，不將交易收款帳戶作為他人的資金中轉帳戶。

四、不要透過「資金過濾」規避風險

將資金轉入支付寶、理財平台或其他銀行卡，購買理財產品後提款，或取現後重新存入，不能改變資金來源，也不能保證避免凍結或調查。

請勿透過頻繁換卡、分散轉帳、現金轉換等方式掩飾資金流向或規避審查。

發現資金來源可疑時，請保留證據，及時聯絡銀行、平台客服或有關機關，按照要求處理。

五、銀行卡被限制或凍結後的處理

1. 聯絡銀行確認情況

請透過銀行官方客服電話或櫃面，了解可提供的相關資訊，包括：

1. 限制或凍結的具體類型；
2. 涉及的帳戶功能、金額及範圍；
3. 採取措施的機構；
4. 起止時間及是否存在其他限制；
5. 所需材料及後續聯絡管道。

2. 配合銀行核實

如屬於銀行風險管理措施，請按照要求提供身分證明、資金來源說明、交易憑證及其他必要資料。

是否恢復帳戶功能以及辦理時間，由銀行根據實際情況決定。

3. 配合辦案機關調查

如屬於有關機關依法凍結，請核實辦案機關及聯絡方式，按要求提交材料、說明交易情況並配合調查。

如認為凍結存在錯誤或範圍不當，可向相關機關了解申請核實、解除或調整措施的途徑，必要時諮詢專業律師。

請勿自行假定凍結會在固定小時數或一週內解除，也不要在帳戶恢復後立即轉移資金以規避後續調查。

4. 防範「收費解凍」詐騙

不要輕信陌生人聲稱能夠透過內部關係、繳納保證金或支付服務費快速解凍。

請透過銀行及辦案機關的正式管道辦理，不向他人提供密碼或驗證碼。

六、平台交易資料與司法協作

如需與本人帳戶有關的平台交易資料，請透過 SUNX 官方客服支援管道提出申請，並按要求完成身分核實。

如司法機關需要調取相關證據或依法處理涉及平台的資金事項，應提供相應法律文書，並直接聯絡平台。

司法聯絡信箱：admin@sunx.vip

平台將按照適用法律、相關法律文書及核實結果處理請求。平台不能代替銀行或辦案機關決定銀行卡是否解凍，也不能保證處理結果或時間。

七、重要提示

本公告用於介紹銀行卡凍結風險及一般防範、處理方式，不構成法律意見，也不保證帳戶不會被凍結或能夠在特定期限內解凍。

具體處理要求，以所在地適用法律、開戶銀行規定及有關機關的正式通知為準。

請堅持實名交易、如實說明資金來源、保留完整記錄，並積極配合法律允許的調查。

感謝您對 SUNX 的支持與信任。

SUNX 全球營運團隊