Hướng dẫn người dùng về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

Kính gửi Quý người dùng,

Để phòng ngừa hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố, bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dùng và duy trì hoạt động bình thường của nền tảng, SUNX ban hành hướng dẫn này theo pháp luật liên quan và các quy tắc của nền tảng. Vui lòng đọc kỹ và tuân thủ các yêu cầu khi sử dụng dịch vụ.

I. Mục đích ban hành

Hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố có thể xâm hại quyền lợi hợp pháp của người dùng, phá hoại môi trường giao dịch tài sản số và gia tăng rủi ro pháp lý, vận hành của nền tảng.

Hướng dẫn này nhằm làm rõ các yêu cầu người dùng phải tuân thủ, hỗ trợ xác minh danh tính khách hàng, giám sát rủi ro và báo cáo hành vi đáng ngờ, qua đó phòng ngừa việc sử dụng dịch vụ cho hoạt động bất hợp pháp.

II. Phạm vi áp dụng

Hướng dẫn áp dụng cho tất cả người dùng đã đăng ký trên nền tảng SUNX (sau đây gọi là “Nền tảng”).

Người dùng phải tuân thủ pháp luật về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố tại quốc gia hoặc khu vực nơi mình sinh sống, đồng thời thực hiện hướng dẫn trong phạm vi pháp luật địa phương cho phép.

Nếu quốc gia hoặc khu vực có yêu cầu nghiêm ngặt hơn, người dùng phải tuân thủ các quy định đó.

III. Giải thích về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố

Phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố là việc áp dụng các biện pháp theo pháp luật liên quan và quy tắc SUNX nhằm ngăn Nền tảng bị sử dụng cho các hoạt động này.

Các biện pháp bao gồm ngăn đối tượng phạm pháp sử dụng giao dịch trên Nền tảng để che giấu hoặc ngụy trang nguồn gốc và bản chất của tài sản thu được bất hợp pháp cùng lợi ích phát sinh từ tội phạm ma túy, tội phạm có tổ chức, khủng bố, buôn lậu, tham nhũng và hối lộ, gian lận tài chính, các hành vi phạm tội phá hoại trật tự quản lý tài chính và những hoạt động bất hợp pháp khác.

IV. Nguyên tắc cơ bản về giám sát rủi ro

1. Nguyên tắc toàn diện

Nền tảng xem xét tổng hợp các yếu tố rủi ro cho thấy người dùng có thể liên quan đến rửa tiền và sử dụng phương pháp hợp lý để giám sát tất cả người dùng.

2. Nguyên tắc thận trọng

Trên cơ sở hiểu đầy đủ về người dùng, Nền tảng tăng cường xác minh danh tính và thực hiện giám sát thận trọng.

3. Nguyên tắc liên tục

Nền tảng liên tục theo dõi rủi ro của người dùng và áp dụng biện pháp phù hợp với tình hình thực tế.

4. Nguyên tắc bảo mật

Nền tảng bảo mật nghiêm ngặt thông tin danh tính, giao dịch, cấp độ rủi ro và các thông tin khác đang nắm giữ. Không cung cấp cho bất kỳ tổ chức hoặc cá nhân nào, trừ trường hợp theo quy định pháp luật và yêu cầu của cơ quan quản lý.

5. Nguyên tắc quản lý theo cấp độ

Nền tảng định kỳ rà soát thông tin cơ bản đã lưu theo cấp độ rủi ro. Yêu cầu rà soát đối với người dùng rủi ro cao nghiêm ngặt hơn người dùng rủi ro thấp.

V. Rà soát tài liệu người dùng

Nền tảng xác minh và ghi nhận thông tin, tài liệu người dùng cung cấp theo yêu cầu nhận diện khách hàng trong các quy tắc phòng, chống rửa tiền của SUNX.

Nếu có nghi vấn về tài liệu, Nền tảng có quyền xác minh với cơ quan hoặc bộ phận có thẩm quyền liên quan.

Vui lòng đảm bảo thông tin cung cấp trung thực, chính xác và phối hợp xác minh.

VI. Giám sát người dùng rủi ro thấp

Nền tảng giám sát người dùng rủi ro thấp theo các quy tắc SUNX và bảo lưu quyền điều chỉnh cấp độ rủi ro theo tình hình thực tế.

VII. Giám sát người dùng rủi ro cao

Nền tảng rà soát người dùng rủi ro cao một lần mỗi sáu tháng, cập nhật thông tin danh tính cơ bản và tìm hiểu nguồn vốn, mục đích sử dụng vốn, tình hình tài chính hoặc hoạt động kinh doanh.

Người dùng thuộc diện này cần phối hợp và cung cấp tài liệu theo yêu cầu.

VIII. Lưu ý dành cho người dùng

Khi sử dụng dịch vụ, vui lòng tuân thủ:

1. Không cho mượn tài khoản: Cấm cho người khác mượn tài khoản của mình để sử dụng.
2. Không cho thuê hoặc cho mượn giấy tờ tùy thân: Cấm cho người khác thuê hoặc mượn giấy tờ tùy thân của mình.
3. Bảo vệ thông tin tài khoản: Cấm cho thuê, cho mượn hoặc tiết lộ tài khoản, mật khẩu và các thông tin tài sản cá nhân quan trọng khác.
4. Phối hợp xác minh danh tính: Chủ động phối hợp với Nền tảng trong việc nhận diện khách hàng và xác minh liên quan.

IX. Báo cáo hành vi đáng ngờ

Nếu trong quá trình giao dịch phát hiện tài khoản có thể liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố, Quý người dùng có thể báo cáo qua các kênh hỗ trợ khách hàng chính thức của SUNX.

Cảm ơn Quý người dùng đã ủng hộ và tin tưởng SUNX.

Đội ngũ Vận hành Toàn cầu SUNX