Công ty SunX là nền tảng cung cấp dịch vụ liên quan đến blockchain cho người dùng (sau đây gọi là “Dịch vụ”). Công ty được thành lập và hoạt động tại Seychelles theo quy định pháp luật, và vận hành website www.sunx.vip (sau đây gọi là “Website” hoặc “Trang web”). Trong thỏa thuận này, công ty và website được gọi chung là “Chúng tôi”. Mọi cá nhân hoặc tổ chức truy cập website đều là người dùng, và được gọi là “Bạn”. Trong thỏa thuận này, “Chúng tôi” và “Bạn” gọi chung là “Hai bên”, riêng lẻ gọi là “Một bên”. Nội dung trên website có thể được cung cấp bằng nhiều ngôn ngữ, nhưng nếu có mâu thuẫn hoặc thiếu sót, nội dung tiếng Trung sẽ được ưu tiên.
Thông báo quan trọng
Chúng tôi đặc biệt nhắc nhở bạn:
Tài sản kỹ thuật số không do bất kỳ tổ chức tài chính, công ty hoặc website phát hành. Thị trường tài sản kỹ thuật số còn mới, chưa được xác nhận và có thể không tăng trưởng. Tài sản kỹ thuật số có rủi ro rất cao. Do luật pháp, quy định của các quốc gia, giao dịch tài sản kỹ thuật số có thể bị tạm dừng hoặc cấm bất cứ lúc nào.
Tài sản kỹ thuật số có rủi ro cao và không phù hợp với phần lớn mọi người. Bạn cần hiểu rõ rủi ro này và chỉ thực hiện trong giới hạn có thể chịu được. Ngoài ra, còn có các rủi ro không thể dự đoán. Bạn cần cân nhắc thận trọng và chịu toàn bộ tổn thất; Chúng tôi không chịu trách nhiệm.
II. Sửa đổi Hợp đồng
Chúng tôi bảo lưu quyền sửa đổi hợp đồng này theo thời gian, thông báo thay đổi bằng cách công bố trên trang web mà không cần thông báo riêng tới Quý vị. Hợp đồng đã sửa đổi sẽ được đánh dấu ngày thay đổi trên trang chủ và có hiệu lực ngay khi công bố trên trang web. Quý vị nên thường xuyên truy cập và theo dõi thời gian cập nhật và nội dung thay đổi của hợp đồng. Nếu Quý vị không đồng ý với các thay đổi này, Quý vị phải ngừng sử dụng dịch vụ ngay lập tức; việc tiếp tục sử dụng dịch vụ được coi là chấp nhận các điều khoản hợp đồng đã được sửa đổi.
III. Đăng ký
3.1 Điều kiện đăng ký
Quý vị xác nhận và cam kết rằng: khi hoàn tất thủ tục đăng ký hoặc sử dụng dịch vụ theo cách được phép của trang web, Quý vị là cá nhân có năng lực pháp lý để ký kết hợp đồng và sử dụng dịch vụ. Khi nhấp vào nút “Đồng ý đăng ký”, Quý vị đồng nghĩa đã chấp nhận hợp đồng này. Nếu không đáp ứng điều kiện trên, Quý vị phải chịu mọi hậu quả phát sinh và trang web có quyền hủy hoặc đóng băng tài khoản vĩnh viễn, đồng thời truy cứu trách nhiệm.
Ngoài ra, khi truy cập và sử dụng dịch vụ, Quý vị cam kết rằng mình không nằm trong danh sách FATF, OFAC, hay bất kỳ danh sách cấm thương mại hoặc kinh tế nào (ví dụ: danh sách trừng phạt của Hội đồng Bảo an Liên Hiệp Quốc). Chúng tôi bảo lưu quyền lựa chọn thị trường và thẩm quyền pháp lý, và có quyền hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ tại một số quốc gia.
3.2 Mục đích đăng ký
Quý vị xác nhận và cam kết rằng việc đăng ký không nhằm vi phạm pháp luật hoặc phá hoại trật tự giao dịch tài sản kỹ thuật số trên trang web.
3.3 Quy trình đăng ký
3.3.1 Quý vị đồng ý cung cấp thông tin hợp lệ như email, số điện thoại theo yêu cầu trên trang đăng ký. Quý vị có thể dùng email, số điện thoại đã xác nhận hoặc phương thức khác được trang web chấp nhận để đăng nhập. Theo luật của một số khu vực, Quý vị phải cung cấp tên thật, giấy tờ tùy thân và thông tin liên quan theo chính sách quyền riêng tư và quy định phòng chống rửa tiền, và liên tục cập nhật để đảm bảo thông tin đầy đủ, chính xác. Quý vị chịu trách nhiệm về tính chính xác, đầy đủ của thông tin và mọi hậu quả phát sinh.
3.3.2 Nếu pháp luật địa phương yêu cầu số điện thoại phải đăng ký chính danh, Quý vị đồng ý rằng số điện thoại đăng ký là đã được xác minh. Mọi tổn thất phát sinh do không tuân thủ thuộc trách nhiệm của Quý vị.
3.3.3 Khi cung cấp thông tin hợp pháp, đầy đủ và hợp lệ, Quý vị sẽ được cấp tài khoản và mật khẩu, và việc này được coi là đăng ký thành công.
3.3.4 Quý vị đồng ý nhận email và/hoặc tin nhắn liên quan đến quản lý và vận hành trang web.
IV. Dịch vụ
Trang web chỉ cung cấp nền tảng trực tuyến; trang web không tham gia mua bán tài sản kỹ thuật số và không cung cấp dịch vụ nạp/rút tiền pháp định.
4.1 Nội dung dịch vụ
4.1.1 Quý vị có quyền xem thông tin thị trường và giao dịch tài sản kỹ thuật số theo thời gian thực và gửi lệnh giao dịch.
4.1.2 Quý vị có quyền xem thông tin tài khoản và sử dụng các chức năng do trang web cung cấp.
4.1.3 Quý vị có quyền tham gia các hoạt động theo quy định sự kiện trên trang web.
4.1.4 Trang web cam kết cung cấp các dịch vụ khác cho Quý vị.
4.2 Quy định dịch vụ
4.2.1 Quý vị phải tuân thủ luật pháp, đảm bảo nguồn gốc hợp pháp của tài sản kỹ thuật số, không thực hiện hoạt động bất hợp pháp hay gây thiệt hại cho trang web hoặc bên thứ ba.
4.2.2 Quý vị phải bảo quản an toàn tài khoản, mật khẩu, mật khẩu quỹ, số điện thoại và mã xác thực. Mọi hoạt động phát sinh từ tài khoản thuộc trách nhiệm của Quý vị. Khi phát hiện rủi ro, Quý vị phải thông báo kịp thời để trang web tạm dừng dịch vụ. Trang web không chịu trách nhiệm cho hậu quả trước khi xử lý.
4.2.3 Quý vị chịu trách nhiệm cho tất cả hoạt động trên tài khoản, bao gồm đăng thông tin, nhấp đồng ý các thỏa thuận, gia hạn hoặc mua dịch vụ.
4.2.4 Không được can thiệp, phá hoại giao dịch, thao túng hoặc ảnh hưởng đến hoạt động trang web hay người dùng khác.
4.2.5 Mọi tranh chấp giao dịch với người dùng khác không được yêu cầu trang web cung cấp tài liệu ngoài cơ chế pháp lý.
4.2.6 Mọi thuế và chi phí phần cứng, phần mềm, dịch vụ phát sinh từ việc sử dụng do Quý vị tự chịu.
4.2.7 Quý vị phải tuân thủ các quy định cập nhật và có quyền chấm dứt sử dụng dịch vụ bất cứ lúc nào.
4.3 Quy định sản phẩm giao dịch
4.3.1 Khi tham gia giao dịch, Quý vị phải tuân thủ:
4.3.1.1 Xem thông tin giao dịch: đọc kỹ tất cả nội dung trước khi thực hiện giao dịch. 4.3.1.2 Gửi lệnh giao dịch: sau khi xác nhận, lệnh sẽ được trang web thực hiện tự động khi có đối tác phù hợp. 4.3.1.3 Xem chi tiết giao dịch: kiểm tra trong trung tâm quản lý. 4.3.1.4 Hủy/sửa lệnh: trước khi lệnh được khớp, có thể hủy hoặc sửa bất cứ lúc nào.
V. Quyền và Nghĩa vụ của Trang web
5.1 Nếu Quý vị không đủ điều kiện đăng ký, trang web có quyền từ chối đăng ký, hủy tài khoản, và truy cứu trách nhiệm.
5.2 Nếu trang web xác định tài khoản có rủi ro cao, có quyền tạm dừng hoặc chấm dứt tài khoản và tài khoản liên quan.
5.3 Nếu thông tin Quý vị cung cấp nghi ngờ sai hoặc không đầy đủ, trang web có quyền yêu cầu chỉnh sửa hoặc tạm dừng dịch vụ.
5.4 Trang web có quyền sửa thông tin khi phát hiện sai sót rõ ràng.
5.5 Trang web có quyền thay đổi, tạm dừng hoặc chấm dứt dịch vụ bất cứ lúc nào mà không cần thông báo trước.
5.6 Trang web phải áp dụng biện pháp kỹ thuật và quản lý để đảm bảo vận hành và môi trường giao dịch an toàn.
5.7 Bảo vệ tài sản kỹ thuật số của Quý vị, thông báo trước khi có rủi ro dự đoán được.
5.8 Có quyền xóa nội dung vi phạm pháp luật hoặc quy định mà không cần thông báo.
5.9 Có quyền yêu cầu cung cấp thông tin bổ sung để tuân thủ pháp luật địa phương; có quyền tạm dừng hoặc chấm dứt quyền truy cập dịch vụ theo quy định.
VI. Bồi Thường
6.1 Trong bất kỳ trường hợp nào, trách nhiệm bồi thường của chúng tôi đối với thiệt hại trực tiếp của bạn sẽ không vượt quá tổng chi phí sử dụng dịch vụ trang web của bạn trong vòng ba (3) tháng.
6.2 Nếu bạn vi phạm thỏa thuận này hoặc các luật và quy định khác, bạn phải bồi thường cho chúng tôi ít nhất 2.000.000 USD và chịu tất cả các chi phí phát sinh (bao gồm cả phí luật sư). Nếu số tiền này không đủ bù đắp thiệt hại thực tế, bạn phải bổ sung đầy đủ.
VII. Quyền Yêu Cầu Biện Pháp Khẩn Cấp
Chúng tôi và bạn công nhận rằng các biện pháp pháp lý thông thường có thể không đủ để bù đắp toàn bộ thiệt hại mà chúng tôi phải chịu trong trường hợp vi phạm hoặc có khả năng vi phạm. Do đó, bên không vi phạm có quyền yêu cầu biện pháp khẩn cấp (injunctive relief) và tất cả các biện pháp khắc phục khác được pháp luật chung hoặc luật công bằng cho phép.
VIII. Giới Hạn Trách Nhiệm và Miễn Trừ
8.1 Bạn hiểu và đồng ý rằng trong bất kỳ trường hợp nào, chúng tôi sẽ không chịu trách nhiệm về:
8.1.1 Mất thu nhập;
8.1.2 Mất lợi nhuận giao dịch hoặc hợp đồng;
8.1.3 Gián đoạn kinh doanh;
8.1.4 Mất khoản tiết kiệm dự kiến;
8.1.5 Mất thông tin;
8.1.6 Mất cơ hội, uy tín hoặc danh tiếng;
8.1.7 Hư hỏng hoặc mất dữ liệu;
8.1.8 Chi phí mua sản phẩm hoặc dịch vụ thay thế;
8.1.9 Bất kỳ tổn thất hoặc thiệt hại gián tiếp, đặc biệt hoặc phụ phát nào do xâm phạm quyền (bao gồm cả sơ suất), vi phạm hợp đồng hoặc bất kỳ lý do nào khác, bất kể có thể dự đoán được hay không, và bất kể chúng tôi có được thông báo trước về khả năng thiệt hại hay không.
Các mục từ 8.1.1 đến 8.1.9 là độc lập với nhau.
8.2 Bạn hiểu và đồng ý rằng chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với thiệt hại phát sinh từ:
8.2.1 Chúng tôi có lý do hợp lý để tin rằng giao dịch của bạn có vi phạm pháp luật hoặc hợp đồng nghiêm trọng;
8.2.2 Chúng tôi có lý do hợp lý để tin rằng hành vi của bạn trên trang web vi phạm pháp luật hoặc phi đạo đức;
8.2.3 Chi phí hoặc thiệt hại phát sinh từ việc mua dữ liệu, thông tin, giao dịch hoặc các hành vi thay thế thông qua dịch vụ trang web;
8.2.4 Sự hiểu nhầm của bạn về dịch vụ của trang web;
8.2.5 Bất kỳ tổn thất nào khác liên quan đến dịch vụ nhưng không do chúng tôi gây ra.
8.3 Chúng tôi không chịu trách nhiệm cho sự gián đoạn hoặc trì hoãn dịch vụ do: bảo trì thiết bị mạng, sự cố kết nối, lỗi máy tính/viễn thông/hệ thống khác, mất điện, thiên tai, tai nạn, đình công, tranh chấp lao động, bạo loạn, thiếu hụt sản xuất hoặc nguyên vật liệu, hỏa hoạn, lũ lụt, bão, nổ, chiến tranh, lỗi ngân hàng hoặc đối tác thứ ba, sụp đổ thị trường tài sản kỹ thuật số, hành động của chính phủ, lệnh cơ quan pháp luật/hành chính, hoặc các yếu tố ngoài tầm kiểm soát của chúng tôi.
8.4 Chúng tôi không đảm bảo rằng tất cả thông tin, chương trình, văn bản trên trang web hoàn toàn an toàn khỏi virus, phần mềm độc hại hoặc các chương trình nguy hiểm khác. Bạn sử dụng trang web và tải xuống/ sử dụng các chương trình/thông tin/dữ liệu trên rủi ro của riêng bạn.
8.5 Chúng tôi không đảm bảo thông tin, sản phẩm hoặc dịch vụ từ các trang web bên thứ ba được liên kết trên trang của chúng tôi. Việc sử dụng dịch vụ bên thứ ba là quyết định và trách nhiệm hoàn toàn của bạn.
8.6 Chúng tôi không cung cấp bất kỳ bảo đảm rõ ràng hay ngụ ý nào về dịch vụ trang web, bao gồm tính phù hợp, không có lỗi, liên tục, chính xác, đáng tin cậy, hoặc phù hợp cho mục đích cụ thể. Bạn sử dụng dịch vụ trang web hoàn toàn chịu rủi ro của bản thân. Thị trường, giá trị và giá của tài sản kỹ thuật số không được bảo đảm và có thể biến động mạnh bất cứ lúc nào.
8.7 Tất cả bảo đảm và cam kết của chúng tôi trong thỏa thuận này là duy nhất liên quan đến dịch vụ trang web và thay thế mọi bảo đảm khác, dù bằng văn bản hay lời nói, rõ ràng hay ngụ ý.
8.8 Chúng tôi không từ bỏ quyền giới hạn, loại trừ hoặc giảm trách nhiệm pháp lý đến mức tối đa được pháp luật cho phép.
8.9 Khi đăng ký, bạn công nhận rằng mọi rủi ro phát sinh từ việc vận hành trang web theo các quy tắc trong thỏa thuận này đều do bạn chịu.
IX. Chấm Dứt Thỏa Thuận
9.1 Trang web có quyền hủy tài khoản của bạn theo thỏa thuận; thỏa thuận chấm dứt khi tài khoản bị hủy.
9.2 Trang web có quyền chấm dứt tất cả dịch vụ; thỏa thuận chấm dứt khi dịch vụ bị chấm dứt.
9.3 Sau khi chấm dứt, bạn không có quyền yêu cầu trang web tiếp tục cung cấp dịch vụ hoặc thực hiện nghĩa vụ khác, bao gồm việc giữ hoặc cung cấp thông tin tài khoản trước đó.
9.4 Việc chấm dứt thỏa thuận không ảnh hưởng đến quyền của bên tuân thủ thỏa thuận trong việc yêu cầu bên vi phạm chịu trách nhiệm khác.
X. Quyền Sở Hữu Trí Tuệ
10.1 Tất cả quyền sở hữu trí tuệ của trang web, bao gồm logo, cơ sở dữ liệu, thiết kế trang web, văn bản/đồ họa, phần mềm, hình ảnh, video, âm nhạc, âm thanh, và các kết hợp trước đó, cùng với mã nguồn và phần mềm (ứng dụng nhỏ và kịch bản) đều thuộc quyền sở hữu của trang web. Bạn không được sao chép, sửa đổi, phân phối hoặc sử dụng cho mục đích thương mại.
10.2 Tất cả quyền liên quan đến tên trang web, bao gồm uy tín, nhãn hiệu và logo, thuộc về công ty.
10.3 Bằng việc sử dụng trang web, bạn đồng ý tự nguyện chuyển nhượng bản quyền các thông tin bạn đăng tải, bao gồm quyền sao chép, phân phối, cho thuê, trình diễn, phát sóng, điều chỉnh, dịch thuật, biên soạn, và các quyền chuyển nhượng khác, một cách độc quyền và miễn phí cho trang web. Trang web có quyền khởi kiện cá nhân để bảo vệ quyền tác giả.
10.4 Bạn không được sử dụng hoặc phân phối trái phép quyền sở hữu trí tuệ của trang web hoặc người khác. Thông tin đăng tải không được phép phát hành hoặc cấp phép cho trang web/ phương tiện khác.
10.5 Việc đăng nhập hoặc sử dụng dịch vụ không đồng nghĩa với việc chúng tôi chuyển nhượng bất kỳ quyền sở hữu trí tuệ nào cho bạn.
XI. Bảo Vệ Thông Tin
11.1 Phạm vi áp dụng
11.1.1 Thông tin cá nhân khi đăng ký hoặc sử dụng tài khoản, bao gồm số điện thoại, email, và giấy tờ tùy thân.
11.1.2 Dữ liệu tự động ghi nhận khi sử dụng dịch vụ hoặc truy cập trang web, bao gồm IP và lịch sử trang.
11.1.3 Dữ liệu giao dịch trên trang web, bao gồm lịch sử giao dịch.
11.1.4 Thông tin cá nhân khác thu thập hợp pháp.
11.2 Sử dụng thông tin
11.2.1 Không cần sự đồng ý bổ sung, việc đăng ký được xem như đồng ý thu thập và sử dụng dữ liệu, bao gồm:
Cung cấp dịch vụ; Báo cáo với cơ quan có thẩm quyền theo luật; Xác minh danh tính, chăm sóc khách hàng, an ninh, giám sát gian lận, tiếp thị, lưu trữ, hợp tác bên thứ ba; Phát triển sản phẩm/dịch vụ mới; Gửi thông báo khuyến mại và quảng cáo liên quan; Chuyển giao thông tin cho hợp nhất, mua bán, hoặc chuyển nhượng tài sản; Chứng nhận phần mềm hoặc cập nhật; Khảo sát người dùng; Phân tích dữ liệu hợp tác với chính phủ hoặc hiệp hội; Mục đích hợp pháp khác và các mục đích được bạn ủy quyền.
11.2.2 Trang web không bán hoặc cho mượn dữ liệu cá nhân của bạn mà không có sự cho phép, và bên thứ ba bị cấm thu thập, chỉnh sửa, bán hoặc phát tán thông tin cá nhân của bạn.
11.3 Trang web giữ bí mật thông tin khách hàng, trừ khi luật pháp hoặc quy định địa phương yêu cầu.
XII. Tính Toán
Tất cả kết quả tính toán giao dịch đã được xác minh và phương pháp tính toán đã được công bố trên trang web, nhưng trang web không đảm bảo việc sử dụng sẽ không bị gián đoạn hoặc lỗi.
XIII. Kiểm Soát Xuất Khẩu
Bạn hiểu rằng theo luật hiện hành, bạn không được xuất khẩu, tái xuất, nhập khẩu hoặc chuyển bất kỳ tài liệu nào trên trang web (bao gồm phần mềm). Bạn cam kết không thực hiện, hỗ trợ hoặc tham gia vào bất kỳ hành vi vi phạm nào và phải báo cáo và hỗ trợ chúng tôi xử lý nếu phát hiện vi phạm.
XIV. Chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ
Quyền và nghĩa vụ được quy định trong thỏa thuận này cũng ràng buộc người nhận quyền lợi, người thừa kế, người thực hiện di chúc và quản trị viên nhận lợi ích từ các quyền và nghĩa vụ đó. Bạn không được chuyển nhượng quyền hoặc nghĩa vụ cho bất kỳ bên thứ ba nào mà không có sự đồng ý của chúng tôi. Tuy nhiên, chúng tôi có thể chuyển nhượng quyền và nghĩa vụ của mình trong thỏa thuận này cho bất kỳ bên thứ ba nào bất cứ lúc nào và thông báo trước cho bạn 30 ngày.
XV. Tính tách rời
Nếu bất kỳ điều khoản nào trong thỏa thuận này bị tòa án có thẩm quyền xác định là không thể thi hành, vô hiệu hoặc bất hợp pháp, điều đó không ảnh hưởng đến hiệu lực của các điều khoản còn lại trong thỏa thuận này.
XVI. Mối quan hệ không phải đại lý
Không điều khoản nào trong thỏa thuận này được hiểu là tạo ra, ngụ ý hoặc khiến chúng tôi trở thành đại lý, người ủy thác hoặc đại diện của bạn, trừ khi được quy định khác trong thỏa thuận này.
XVII. Từ bỏ quyền
Việc một bên (chúng tôi hoặc bạn) từ bỏ việc truy cứu trách nhiệm vi phạm hoặc các trách nhiệm khác theo thỏa thuận này không được hiểu là từ bỏ các trách nhiệm vi phạm khác; việc không thực hiện bất kỳ quyền hoặc biện pháp khắc phục nào không được hiểu là từ bỏ quyền hoặc biện pháp khắc phục đó.
XVIII. Tiêu đề
Tất cả tiêu đề chỉ nhằm thuận tiện cho việc trình bày thỏa thuận và không dùng để mở rộng hoặc hạn chế nội dung hay phạm vi các điều khoản trong thỏa thuận này.
XIX. Luật áp dụng
Toàn bộ nội dung thỏa thuận này được lập theo luật Seychelles. Việc hình thành, giải thích, nội dung và thực hiện thỏa thuận này phải tuân theo pháp luật Seychelles. Mọi khiếu nại hoặc vụ kiện phát sinh liên quan đến dịch vụ được quy định trong thỏa thuận này phải được giải quyết theo pháp luật Seychelles và tại tòa án Seychelles.
Điều khoản này áp dụng cho mọi khiếu nại về vi phạm pháp luật đối với chúng tôi. Mọi vụ kiện hoặc khiếu nại chống lại chúng tôi phải được thực hiện độc quyền tại tòa án Seychelles. Bạn đồng ý vô điều kiện với thẩm quyền độc quyền của tòa án Seychelles đối với mọi tranh chấp hoặc khiếu nại phát sinh từ thỏa thuận này. Nếu dịch vụ khác có quy định riêng về thẩm quyền, quy định đó sẽ được áp dụng. Nguyên tắc bất tiện của tòa án không áp dụng cho tòa án được lựa chọn theo các điều khoản dịch vụ này.
XX. Hiệu lực và Giải thích Thỏa thuận
20.1 Thỏa thuận này có hiệu lực kể từ khi bạn nhấp vào nút đồng ý tại trang đăng ký, hoàn tất thủ tục đăng ký và nhận được tài khoản cùng mật khẩu trên trang web, ràng buộc cả bạn và trang web.
20.2 Quyền giải thích cuối cùng của thỏa thuận này thuộc về trang web.
Chính sách Chống Rửa Tiền (AML) cho Người dùng
I. Giới thiệu
1.1 Chúng tôi đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định của “Chính sách Chống Rửa Tiền Người dùng” và không cố ý vi phạm. Trong phạm vi kiểm soát hợp lý, chúng tôi thực hiện các biện pháp và sử dụng công nghệ cần thiết để cung cấp dịch vụ an toàn, giảm thiểu rủi ro mất mát do hành vi rửa tiền.
1.2 Chính sách AML của chúng tôi là một hệ thống chính sách quốc tế tổng thể, bao gồm các quy định AML ở nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Chúng tôi thiết lập khung tuân thủ để đảm bảo tuân thủ pháp luật ở cả cấp địa phương và toàn cầu, đồng thời đảm bảo hoạt động liên tục của trang web.
II. Chính sách Chống Rửa Tiền Người dùng
2.1 Ban hành và cập nhật chính sách AML để đáp ứng tiêu chuẩn luật pháp và quy định hiện hành.
2.2 Ban hành và cập nhật các nguyên tắc và hướng dẫn vận hành trang web, nhân viên cung cấp dịch vụ theo các nguyên tắc và hướng dẫn này.
2.3 Thiết kế và thực hiện quy trình giám sát và kiểm soát giao dịch nội bộ, bao gồm xác minh danh tính nghiêm ngặt và thành lập nhóm chuyên trách về AML.
2.4 Áp dụng phương pháp phòng ngừa rủi ro để tiến hành thẩm định khách hàng và giám sát liên tục.
2.5 Kiểm tra và xem xét định kỳ các giao dịch đã diễn ra.
2.6 Báo cáo các giao dịch đáng ngờ cho cơ quan quản lý có thẩm quyền.
2.7 Hồ sơ chứng minh danh tính, địa chỉ và giao dịch được lưu giữ ít nhất sáu năm, có thể được trình lên cơ quan quản lý mà không cần thông báo thêm cho bạn.
2.8 Việc sử dụng thẻ tín dụng bị cấm trong toàn bộ quá trình giao dịch.
III. Thông tin danh tính và Xác minh
3.1 Thông tin danh tính
3.1.1 Tùy theo khu vực pháp lý và loại thực thể, thông tin thu thập có thể khác nhau. Thông thường, đối với cá nhân đăng ký, chúng tôi thu thập:
Thông tin cá nhân: tên, địa chỉ (bao gồm địa chỉ thường trú nếu khác), ngày sinh, quốc tịch và các thông tin khác có thể có. Giấy tờ xác minh danh tính: hộ chiếu, CMND hoặc các giấy tờ khác theo yêu cầu của khu vực pháp lý. Xác minh địa chỉ: thông qua các giấy tờ chính thức, vé phương tiện, hóa đơn hoặc danh sách cử tri. Ảnh hợp lệ: trước khi đăng ký, bạn cần cung cấp ảnh cầm giấy tờ trước ngực. Thông tin liên hệ: số điện thoại và/hoặc email hợp lệ.
3.1.2 Đối với công ty hoặc thực thể khác, chúng tôi thu thập:
Giấy chứng nhận đăng ký công ty; bản sao điều lệ và quy chế; chứng minh quyền sở hữu cổ phần và ủy quyền quản lý tài khoản; giấy tờ định danh của giám đốc, cổ đông lớn và người có quyền ký trên tài khoản; địa chỉ kinh doanh chính, địa chỉ gửi thư nếu khác. Các tài liệu bổ sung có thể cần đối với khách hàng có rủi ro cao. Các giấy tờ khác theo quy định pháp luật hoặc theo yêu cầu của chúng tôi.
3.1.3 Chúng tôi chỉ chấp nhận bản tiếng Anh hoặc tiếng Trung. Nếu tài liệu không phải hai ngôn ngữ này, bạn cần dịch sang tiếng Anh và công chứng.
3.2 Xác minh
3.2.1 Cung cấp đầy đủ tất cả các trang giấy tờ danh tính.
3.2.2 Ảnh cầm giấy tờ trước ngực.
3.2.3 Bản sao giấy tờ cần được kiểm tra đối chiếu với bản gốc, hoặc được xác nhận bởi cơ quan có thẩm quyền.
3.2.4 Xác định chủ sở hữu thực sự và quyền kiểm soát tài khoản để xác định ai là người sở hữu cuối cùng hoặc kiểm soát giao dịch. Đối với cổ đông lớn (≥25%) thông thường được xác minh; cổ đông ≥10% hoặc có quyền biểu quyết đáng kể được coi là rủi ro cao và phải xác minh.
IV. Giám sát giao dịch
4.1 Thiết lập và điều chỉnh giới hạn giao dịch và rút tiền hàng ngày dựa trên mức độ an toàn và hoạt động giao dịch.
4.2 Nếu giao dịch xảy ra thường xuyên hoặc bất thường, nhóm chuyên môn sẽ đánh giá mức độ nghi ngờ.
4.3 Các giao dịch được cho là đáng ngờ có thể bị tạm dừng, từ chối hoặc đảo ngược, đồng thời báo cáo cho cơ quan quản lý mà không thông báo cho bạn.
4.4 Chúng tôi có quyền từ chối đăng ký từ các khu vực không đáp ứng tiêu chuẩn AML quốc tế hoặc các cá nhân thuộc PEP (Người chính trị có ảnh hưởng), cũng như tạm dừng hoặc chấm dứt giao dịch đáng ngờ theo đánh giá của chúng tôi, mà không vi phạm bất kỳ nghĩa vụ nào đối với bạn.
Bình luận
0 bình luận
Bài viết bị đóng bình luận.