反洗錢與反恐怖融資用戶指引

1. 制定目的與依據

鑑於洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發展，助長與滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害用戶正當權益，破壞數字資產交易平台穩健經營的基礎，增加平台的法律及運營風險，SunX為預防洗錢及恐怖融資活動，全面履行相關反洗錢與反恐融資法律規定，制定本指引。

2. 適用範圍

本指引適用於SunX平台（以下稱「平台」）所有註冊用戶。用戶應遵守其所在國家或地區的反洗錢及反恐融資法律規定，如當地法律更為嚴格，應優先遵守當地法律。

3. 反洗錢與反恐怖融資

指為防範不法分子利用平台進行交易，以掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會組織犯罪、恐怖活動、走私、貪污賄賂、金融詐騙及破壞金融秩序等違法所得及其收益來源與性質的洗錢行為，依照相關法律及SunX反洗錢規定採取措施的行為。

4. 平台反洗錢基本原則

平台依以下原則進行客戶風險監控：

全面性原則： 綜合考慮可能涉及洗錢的各類風險因素，合理監控所有用戶。 審慎性原則： 在充分了解用戶基礎上，提高用戶身份識別能力，謹慎監控風險。 持續性原則： 持續關注用戶風險，依實際情況採取應對措施。 保密性原則： 嚴格保護用戶身份、交易及風險資訊，非法律或監管要求，不向任何單位或個人提供。 分級管理原則： 根據用戶風險等級定期審核基本資訊，高風險用戶審核應嚴於低風險用戶。

5. 用戶文件審查

依SunX反洗錢規定對用戶提交資料進行核實及記錄，如有疑問，有權向主管機關核實。

6. 低風險用戶監測

依規定對低風險用戶進行檢測，平台保留調整其風險等級之權利。

7. 高風險用戶監測

高風險用戶每半年審核一次，更新身份資訊及資金來源、用途、經濟或經營狀況等資料。

8. 注意事項

禁止將帳號借予他人使用； 禁止出租或出借身份證件； 禁止透露帳號、密碼或其他重要個人資產資訊； 用戶應主動配合平台進行身份識別。

9. 可疑行為報告

若用戶發現任何帳號可能涉及洗錢或恐怖融資，可向平台報告。

📅 SunX全球運營團隊 – 2025年10月18日 20:44:59 CST