Làm thế nào để phòng tránh lừa đảo giao dịch OTC phổ biến?

Chương 1: Lừa đảo cơ bản

Lừa đảo tin nhắn SMS

Kẻ lừa đảo gửi tin nhắn SMS giả thông báo đã chuyển tiền. Nếu bạn không kiểm tra số dư và thả coin, bạn sẽ bị lừa.

Nhắc nhở: Luôn đăng nhập internet banking hoặc ứng dụng để kiểm tra số dư trước khi thả coin.

Thanh toán hộ (代付)

Kẻ lừa đảo dùng tính năng “Thanh toán hộ” hoặc mã QR đặt sẵn số tiền sai lệch.

Nhắc nhở: Chỉ thả coin khi đã xác nhận đúng số tiền thực tế trong tài khoản.

Biên lai giả (P图)

Kẻ lừa đảo gửi ảnh biên lai chuyển khoản giả.

Nhắc nhở: Kiểm tra trực tiếp số dư tài khoản ngân hàng, Alipay, WeChat.

Chuyển khoản sai

Cố ý chuyển nhầm cho người khác rồi gửi ảnh chụp để yêu cầu thả coin.

Nhắc nhở: Chỉ tin vào lịch sử giao dịch tài khoản của chính bạn.

Nhiều đơn cùng số tiền

Kẻ lừa đảo đặt nhiều đơn cùng giá trị, sau đó giả mạo một khoản thanh toán để đánh lừa bạn.

Nhắc nhở: Kiểm tra kỹ từng giao dịch, đảm bảo tên người chuyển trùng với tên xác minh trên nền tảng.

Chương 2: Lừa đảo nâng cao

Hai đơn giống nhau từ 2 người dùng

A đã chuyển tiền nhưng chưa đánh dấu, B không chuyển nhưng nhấn “Đã thanh toán” và đưa biên lai của A.

Nhắc nhở: Luôn xác minh tên chủ tài khoản chuyển tiền trước khi thả coin.

Thanh toán một phần

Đặt đơn lớn nhưng chỉ chuyển một phần tiền.

Nhắc nhở: Báo cáo cho CSKH để xác minh.

Chương 3: Lừa đảo cao cấp

Giả mạo bảo chứng (custodian)

A và B đóng giả trader và nhân viên CSKH/celebrity để dụ bạn thả coin mà không có thanh toán thật.

Nhắc nhở: Nhân viên nền tảng KHÔNG bao giờ cung cấp dịch vụ bảo chứng.

Lừa đảo tam giác

A lừa C mua giá cao và B bán giá thấp, rồi điều hướng thanh toán từ C sang tài khoản của A. B không nhận được tiền nhưng có thể mất coin.

Nhắc nhở: Luôn đảm bảo thanh toán được gửi đúng tài khoản đã đăng ký chính chủ trên nền tảng.