OTC 거래 사기 예방 안내

제1장 초급 사기

문자 메시지를 통한 사기

거래자가 주문을 체결한 후, 귀하의 수취 계좌(예: 알리페이, 위챗 등)에 노출된 휴대폰 번호를 이용해 시간을 지연시키고, 가짜 입금 문자 메시지를 발송한 후 ‘결제 완료’를 클릭합니다. 귀하가 실제 잔액을 확인하지 않고 송금하면 사기에 노출될 수 있습니다.

※ 안전한 확인 방법은 모바일 앱이나 인터넷 뱅킹에 직접 로그인하여 잔액을 확인하는 것입니다.

대납 요청을 이용한 사기

사기자는 알리페이 결제 시 ‘XXX위안을 대신 결제해 주세요’라는 이미지 화면을 보여줍니다. 이는 일반 송금 화면과 유사하여 실제 입금 여부를 확인하지 않으면 잘못 송금할 수 있습니다.

또한 QR코드에 사전 설정된 금액이 포함된 경우도 있으며, 예를 들어 500위안 주문인데 5000위안 결제가 설정되어 있는 경우가 있습니다.

※ 결제 시 반드시 수취 금액, 계좌명 등을 정확히 확인하고, 입금 확인 후 송금해야 합니다.

위조된 이체 영수증(P도용)

사기자는 주문 후 ‘결제 완료’를 누르고 가짜 이체 영수증을 전송합니다. 실제 입금이 되지 않았음에도 사용자가 이미지만 보고 송금하면 사기를 당하게 됩니다.

※ 반드시 본인의 은행 계좌나 결제 앱(알리페이, 위챗 등)에서 실입금 여부를 확인해야 합니다.

고의적인 잘못된 이체

상대방이 고의로 타인에게 이체하고 그 이체 내역을 근거로 귀하에게 송금을 요구하는 방식입니다.

※ 본인의 수취 계좌에 입금이 확인되지 않으면 어떤 경우에도 송금하지 마십시오.

동일 금액 다중 주문으로 시각 혼동 유도

사기자가 동일 금액으로 여러 번 주문 후 마지막 주문에 대해서만 ‘결제 완료’를 누르고 실제로는 결제하지 않습니다.

※ 주문별 입금 여부, 송금 계좌, 실명 인증 정보 등을 반드시 하나씩 확인해야 합니다.

제2장 중급 사기

다중 사용자의 결제 정보 도용

두 명(A, B)이 동시에 동일 금액의 주문을 체결하고, A가 결제한 후 B가 결제 없이 A의 결제 영수증을 사용하여 송금을 요구하는 경우입니다.

※ 입금 계좌의 예금주 이름, 거래 시간 등을 꼼꼼히 대조하여 확인해야 합니다.

부분 송금 후 정상 결제인 척하는 방식

예: 10000위안 주문을 체결했으나 1000위안만 송금하고 ‘결제 완료’를 누르는 사례입니다.

※ 일부 초보자의 실수일 가능성도 있으므로 고객센터에 문의하여 상황을 확인하시기 바랍니다.

제3장 고급 사기

장기 접근 및 위장 협업 방식

사기자 A가 귀하에게 친구 요청 후 장기적인 협력을 제안하며 관계를 형성합니다. 이후 A는 이름, 프로필 사진 등을 다른 인물로 바꾸고, 외부 인물을 가장한 사기자 B와 함께 그룹 채팅방을 만들어 거래를 유도합니다. B는 플랫폼 고객센터 또는 유명 인물로 사칭되며 송금을 유도합니다.

※ SunX는 어떠한 보증 거래도 제공하지 않으며, 외부 채팅방에서의 거래는 모두 사기로 간주해야 합니다.

외부 광고/계정 조작을 이용한 사기

A가 C에게 특정 가격으로 코인을 판매하겠다고 제안하고, B(또는 귀하)가 광고를 게시하도록 유도합니다. 이후 C가 B의 광고를 통해 주문하고 A는 C로부터 송금을 받습니다. B는 송금을 받지 않았지만 시스템상으로는 결제가 완료된 것처럼 보일 수 있습니다.

※ 결제는 반드시 플랫폼에 등록된 실명 계좌로만 진행되어야 하며, 주문 채팅창에 타인의 이름이나 외부 정보를 입력하지 마십시오。