OTC取引詐欺防止ガイド

第1章 初級詐欺

SMS詐欺 　詐欺師は注文後、収款方法に携帯番号（AlipayやWeChatアカウントなど）が表示されている場合、チャットで時間を引き延ばした後、偽の入金通知SMSを送信し「支払い確認」を促します。残高を確認せずに放行すると、詐欺に遭いやすくなります。

　注意：入金確認の最も安全な方法は、インターネットバンキングや公式アプリで残高を確認することです。入金確認後に取引を完了してください。

代支払い（代理払い） 　詐欺師がAlipayで支払う際、「XXX元を代わりに支払ってください」という画像を送ってくることがあります。この画像は本物の振込画像とほとんど区別がつきません。残高を確認せずに放行すると、実際には入金されない場合があります。

　また、相手が限定金額のQRコードを使用している場合があります。例えば、注文は500元なのに、5000元を支払うQRコードを送るなど、必ず金額を確認してください。

　注意：WeChatやAlipayで受け取る場合、代理払い注文には特に注意し、入金が確実に確認できるまで放行しないでください。

P画像詐欺（加工画像） 　詐欺師は注文後、偽の振込明細画像を送信してきます。残高を確認せず、画像だけで放行すると詐欺に遭う可能性があります。

　注意：必ず銀行アカウントの残高やAlipay・WeChatの取引明細で入金を確認してください。

誤送金 　相手が意図的に別の口座に送金し、商家やサポートに支払いスクリーンショットを提示して放行を要求する場合があります。

　注意：自身の口座の入金履歴を基準に、入金が確認できるまで放行しないでください。

同額連続注文による視覚混乱 　ユーザーが異なるアカウント、または同一アカウントで同額の注文を短時間に連続で行うことがあります。注文と入金を正確に確認しないと、誤って放行する可能性があります。

　事例：ユーザーが1000 USDTの注文を4回連続で行い、第5回目は支払いせずに「支払い済み」とクリックした場合、直前の注文と時間が近いため、第5回の注文を誤って放行してしまうことがあります。

　注意：このような場合、相手が催促しても、必ず注文内容と入金履歴を照合し、支払いアカウント名がプラットフォームの本人認証と一致しているか確認してください。一致しない場合は放行しないでください。