1. Tujuan dan Dasar
Mengingat aktivitas pencucian uang dapat membahayakan perkembangan perdagangan aset digital, mendorong dan menimbulkan korupsi, merusak moral sosial, merugikan hak sah pengguna, merusak dasar operasional platform yang sehat, dan meningkatkan risiko hukum serta operasional platform, SunX menetapkan panduan ini untuk mencegah pencucian uang dan pendanaan terorisme serta melaksanakan sepenuhnya ketentuan hukum terkait AML dan CFT.
2. Lingkup Penerapan
Panduan ini berlaku untuk semua pengguna terdaftar di platform SunX (selanjutnya disebut “platform”). Pengguna harus mematuhi ketentuan hukum anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme di negara atau wilayah tempat mereka berada, dan apabila hukum setempat lebih ketat, pengguna harus mematuhi ketentuan tersebut.
3. Definisi AML dan CFT
AML dan CFT adalah tindakan yang dilakukan untuk mencegah pihak-pihak yang melanggar hukum menggunakan platform untuk menyamarkan atau menyembunyikan hasil kejahatan narkoba, kejahatan organisasi kriminal, kejahatan terorisme, penyelundupan, korupsi, penipuan keuangan, dan pelanggaran pengaturan keuangan lainnya, sesuai dengan hukum yang berlaku dan ketentuan AML SunX.
4. Prinsip Dasar AML di Platform
Platform melakukan pemantauan risiko pelanggan berdasarkan prinsip-prinsip berikut:
Prinsip Keterpaduan: Platform mempertimbangkan semua faktor risiko terkait pencucian uang dan memantau semua pelanggan secara wajar. Prinsip Kehati-hatian: Platform meningkatkan kemampuan identifikasi pelanggan berdasarkan pemahaman yang memadai. Prinsip Berkelanjutan: Platform secara terus menerus memantau risiko pelanggan dan mengambil langkah yang sesuai berdasarkan kondisi nyata. Prinsip Kerahasiaan: Informasi identitas, transaksi, dan tingkat risiko pelanggan dijaga kerahasiaannya secara ketat dan tidak dibagikan kecuali diatur oleh hukum atau regulator. Prinsip Pengelolaan Berjenjang: Platform meninjau data dasar pelanggan secara berkala sesuai tingkat risiko; pemeriksaan untuk pelanggan risiko tinggi lebih ketat dibanding risiko rendah.
5. Pemeriksaan Dokumen Pengguna
Platform memverifikasi dan mencatat informasi yang diberikan oleh pelanggan sesuai dengan ketentuan identifikasi pelanggan SunX, dan jika ada keraguan, berhak memeriksa dengan instansi terkait.
6. Pemantauan Pengguna Risiko Rendah
Platform memantau pengguna risiko rendah sesuai ketentuan, dan berhak menaikkan tingkat risiko jika diperlukan.
7. Pemantauan Pengguna Risiko Tinggi
Pengguna dengan kategori risiko tinggi ditinjau setiap enam bulan, memperbarui informasi identitas, sumber dan tujuan dana, serta kondisi ekonomi atau operasional.
8. Perhatian Pengguna
Dilarang meminjamkan akun kepada pihak lain. Dilarang meminjamkan atau menyewakan dokumen identitas. Dilarang membocorkan informasi akun, kata sandi, atau aset penting lainnya. Pengguna harus aktif bekerja sama dengan platform dalam proses identifikasi.
9. Pelaporan Perilaku Mencurigakan
Jika pengguna menemukan akun yang diduga terlibat dalam pencucian uang atau pendanaan terorisme, mereka dapat melaporkannya ke platform.
📅 Tim Operasi Global SunX – 18 Oktober 2025, 20:44:59 CST
Komentar
0 komentar
Artikel ditutup - tidak bisa memberikan komentar.